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Banque et assurance · programme 01

Réussir la conformité

Faire vivre la conformité sans la réduire à une case à cocher.

Pourquoi ce programme

Les règles de conformité sont connues de tous, mais rarement appliquées avec la même rigueur un vendredi à 17 h. Ce programme met les équipes face à des dossiers fictifs tirés de vos procédures : un client pressé, une opération inhabituelle, un justificatif qui manque. Chaque équipe décide, puis l'écran révèle ce que la procédure attendait, et pourquoi.

La traçabilité des denrées alimentaires, des aliments pour animaux, des animaux producteurs de denrées alimentaires et de toute autre substance destinée à être incorporée ou susceptible d'être incorporée dans des denrées alimentaires ou des aliments pour animaux est établie à toutes les étapes de la production, de la transformation et de la distribution.

Union européenneRèglement (CE) n° 178/2002, article 18, 2002

Ce que vos équipes vivent

  1. Le dossier suspect : repérer, dans des dossiers clients fictifs, les signaux qui doivent déclencher une vigilance renforcée.
  2. Connaître son client : reconstituer un dossier d'entrée en relation complet avant la fin du compte à rebours.
  3. La ligne rouge : voter, situation par situation, ce qui est permis, ce qui doit être signalé et ce qui est interdit.
  4. Le débrief conformité : l'écran rejoue les décisions de chaque équipe face à la réponse de votre procédure.

Chaque activité s'ouvre et se referme par une cinématique projetée, personnalisée à vos équipes. L'animateur tient le rythme : rien n'avance sans lui.

Ce que l'entreprise en retire

Des réflexes de conformité partagés entre agences et sièges, des procédures relues en équipe plutôt que signées seul, et des questions qui remontent enfin au service conformité.

5 %

du chiffre d'affaires est perdu chaque année par les organisations à cause de la fraude interne, selon les enquêteurs certifiés ; 43 % des fraudes sont détectées grâce à un signalement.

Association of Certified Fraud Examiners (ACFE)Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations, 2024

Une mise en scène écrite pour vous

Dans votre espace client, un formulaire propre à ce programme recueille vos contenus : ils entrent dans les épreuves et les cinématiques, tels que vous les donnez. L'habillage reprend votre logo et vos couleurs. Les équipes sont formées sur place ou selon votre organigramme.

Le suivi, jusqu'à J+30

Votre tableau de bord de suivi accompagne le programme, de la commande aux derniers résultats.

  • Après la séance : le rapport de session, avec l'écart entre la mesure de départ et la mesure d'arrivée.
  • À J+7 : un rappel repose quelques questions clés, et le rapport à J+7 montre ce qui est retenu.
  • À J+30 : un second rappel, et le rapport à J+30 montre ce qui tient dans la durée.

Le suivi, avant, pendant, après

Les sources de ce programme

Les travaux publiés auxquels renvoient les jeux, les mesures et les débriefs de ce programme. Vous pouvez tous les vérifier.

  1. Maio, G. R., Olson, J. M., Allen, L., & Bernard, M. M. (2001). Addressing discrepancies between values and behavior: The motivating effect of reasons. JESP, 37(2), 104-117. 10.1006/jesp.2000.1436
  2. GAFI. Normes internationales sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération : les Recommandations du GAFI (2012, mises à jour) (texte). www.fatf-gafi.org/
  3. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux banques et aux établissements financiers n° 2017-08 du 19 septembre 2017 portant sur les règles de contrôle interne pour la gestion du risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ; modifiée notamment par les circulaires n° 2018-09 du 18 octobre 2018 et n° 2025-17 (textes).
  4. Tyler, T. R., & Blader, S. L. (2005). Can businesses effectively regulate employee conduct? The antecedents of rule following in work settings. Academy of Management Journal, 48(6), 1143-1158. 10.5465/amj.2005.19573114
  5. Treviño, L. K., Weaver, G. R., Gibson, D. G., & Toffler, B. L. (1999). Managing ethics and legal compliance: What works and what hurts. California Management Review, 41(2), 131-151. 10.2307/41165990
  6. Kish-Gephart, J. J., Harrison, D. A., & Treviño, L. K. (2010). Bad apples, bad cases, and bad barrels. Journal of Applied Psychology, 95(1), 1-31. 10.1037/a0017103
  7. Takáts, E. (2011). A theory of "crying wolf": The economics of money laundering enforcement. Journal of Law, Economics, and Organization, 27(1), 32-78. 10.1093/jleo/ewp018
  8. Morrison, E. W., & Milliken, F. J. (2000). Organizational silence. Academy of Management Review, 25(4), 706-725. 10.5465/amr.2000.3707697
  9. Edmondson, A. (1999). Psychological safety and learning behavior in work teams. Administrative Science Quarterly, 44(2), 350-383. 10.2307/2666999
  10. Stasser, G., & Titus, W. (1985). Pooling of unshared information in group decision making. JPSP, 48(6), 1467-1478. 10.1037/0022-3514.48.6.1467
  11. Sitzmann, T. (2011). A meta-analytic examination of the instructional effectiveness of computer-based simulation games. Personnel Psychology, 64(2), 489-528. 10.1111/j.1744-6570.2011.01190.x
  12. Gollwitzer, P. M., & Sheeran, P. (2006). Implementation intentions and goal achievement. Advances in Experimental Social Psychology, 38, 69-119. 10.1016/S0065-2601(06)38002-1
  13. Roediger, H. L., & Karpicke, J. D. (2006). Test-enhanced learning. Psychological Science, 17(3), 249-255. 10.1111/j.1467-9280.2006.01693.x
  14. Howard, G. S. (1980). Response-shift bias. Evaluation Review, 4(1), 93-106. 10.1177/0193841X8000400105
Pour aller plus loin (10 références)

D'autres travaux qui ont servi à concevoir ce programme.

  1. Loi organique n° 2015-26 du 7 août 2015 relative à la lutte contre le terrorisme et à la répression du blanchiment d'argent ; loi organique n° 2019-9 du 23 janvier 2019 la modifiant et la complétant (textes, JORT). CTAF : www.ctaf.gov.tn/
  2. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux établissements de crédit n° 2006-19 du 28 novembre 2006 relative au contrôle interne (texte).
  3. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux banques et aux établissements financiers n° 2022-08 du 20 octobre 2022 relative aux politiques et mesures de traitement des réclamations de la clientèle (texte).
  4. Banque centrale de Tunisie, circulaire n° 2025-06 (février 2025) relative à l'enrôlement électronique de la clientèle (texte).
  5. Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers (texte).
  6. Loi organique n° 2004-63 du 27 juillet 2004 portant sur la protection des données à caractère personnel ; loi organique n° 2017-42 du 30 mai 2017 portant approbation de l'adhésion de la Tunisie à la Convention 108 et à son protocole additionnel (textes) ; autorité de contrôle : INPDP. www.inpdp.tn/
  7. Règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 (RGPD), articles 5 et 33 (texte).
  8. Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (2021). Revisions to the Principles for the Sound Management of Operational Risk ; Principles for Operational Resilience (textes). www.bis.org/
  9. NIST (2025). SP 800-63B-4, Digital Identity Guidelines: Authentication and Authenticator Management (norme). csrc.nist.gov/pubs/sp/800/63/b/4/final
  10. Direction générale du Trésor (2019). Plénière du GAFI : retour sur la dernière session de l'année 2019 (compte rendu). www.tresor.economie.gouv.fr/Articles/2019/11/28/pleniere-du-gafi-retour-sur-la-derniere-session-de-l-annee-2019
Les bases communes (6 références)

La mécanique de toutes nos séances (le jeu en équipe, le débrief, la mesure avant et après, les rappels espacés) et les travaux qui fondent aussi les autres programmes de la même spécialité ou du même secteur.

  1. Weaver, G. R., & Treviño, L. K. (1999). Compliance and values oriented ethics programs: Influences on employees' attitudes and behavior. Business Ethics Quarterly, 9(2), 315-335. 10.2307/3857477
  2. Parker, C., & Nielsen, V. L. (2009). Corporate compliance systems: Could they make any difference? Administration & Society, 41(1), 3-37. 10.1177/0095399708328869
  3. Verhage, A. (2009). Compliance and AML in Belgium: A booming sector with growing pains. Journal of Money Laundering Control, 12(2), 113-133. 10.1108/13685200910951893
  4. Butler, A. C., & Roediger, H. L. (2008). Feedback enhances the positive effects and reduces the negative effects of multiple-choice testing. Memory & Cognition, 36(3), 604-616. 10.3758/MC.36.3.604
  5. Cepeda, N. J., Pashler, H., Vul, E., Wixted, J. T., & Rohrer, D. (2006). Distributed practice in verbal recall tasks. Psychological Bulletin, 132(3), 354-380. 10.1037/0033-2909.132.3.354
  6. ACFE (2024). Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations. Association of Certified Fraud Examiners (rapport). legacy.acfe.com/report-to-the-nations/2024/

Avant de réserver

En quoi une expérience Corporate Solutions diffère-t-elle d'un team building ?

Elle part d'un objectif d'entreprise, pas d'une activité : intégrer des recrues, prévenir un risque, faire vivre vos engagements. Elle est mise en scène pour votre entreprise, avec vos contenus, vos chiffres et votre charte. Vos équipes jouent en présentiel, sur leurs téléphones, pendant qu'un grand écran raconte l'histoire et qu'un animateur tient la salle. Et elle se suit : le rapport de session, puis les rappels à J+7 et à J+30 dans votre espace client.

Faut-il installer une application ?

Non. Les participants scannent un QR code et jouent dans le navigateur de leur téléphone. Aucun compte, aucun mot de passe, aucune installation. Cela fonctionne sur iPhone et Android.

Y a-t-il une limite de participants ?

Non. La plateforme s'adapte à l'effectif, d'une petite équipe à toute l'entreprise, en une ou plusieurs salles.

Démonstration

Voyez « Réussir la conformité » en action.

Trente minutes chez vous. Vous jouez une épreuve et vous voyez le rapport à la fin.

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