الانتقال إلى المحتوى
فضاء العملاء
ع
اطلبوا عرضًا تجريبيًا
البنوك والتأمين · البرنامج 01

إتقان الامتثال

إحياء الامتثال دون اختزاله في خانة يُؤشَّر عليها.

لماذا هذا البرنامج

قواعد الامتثال معروفة لدى الجميع، لكنها نادرًا ما تُطبَّق بالصرامة نفسها يوم الجمعة عند الساعة 17:00. يضع هذا البرنامج الفرق أمام ملفات افتراضية مستمدة من إجراءاتكم: عميل مستعجل، وعملية غير معتادة، ووثيقة إثبات ناقصة. يقرر كل فريق، ثم تكشف الشاشة ما كان الإجراء يتطلبه، ولماذا.

تُضمن إمكانية تتبّع الأغذية والأعلاف والحيوانات المنتجة للأغذية وأي مادة أخرى يُراد إدماجها أو يُتوقع إدماجها في الأغذية أو الأعلاف، في جميع مراحل الإنتاج والتصنيع والتوزيع.

الاتحاد الأوروبياللائحة (EC) رقم 178/2002، المادة 18، 2002

ما تعيشه فرقكم

  1. الملف المريب: رصد الإشارات التي ينبغي أن تستدعي يقظة معززة في ملفات عملاء افتراضية.
  2. اعرف عميلك: إعادة تكوين ملف كامل لبدء العلاقة قبل انتهاء العد التنازلي.
  3. الخط الأحمر: التصويت، موقفًا بعد موقف، على ما هو مسموح، وما يجب الإبلاغ عنه، وما هو محظور.
  4. مراجعة الامتثال: تعيد الشاشة عرض قرارات كل فريق مقارنةً بما ينص عليه إجراؤكم.

يُفتتح كل نشاط ويُختتم بمشهد سينمائي معروض على الشاشة، مخصّص لفرقكم. ويضبط المنشّط الإيقاع: لا شيء يتقدم من دونه.

ما تجنيه المؤسسة

ردود فعل مشتركة في مجال الامتثال بين الوكالات والمقرات، وإجراءات يعيد الفريق قراءتها معًا بدل أن يوقّعها كل فرد بمفرده، وأسئلة تصل أخيرًا إلى قسم الامتثال.

5 %

من الإيرادات تخسرها المؤسسات كل عام بسبب الاحتيال الداخلي، وفقًا لمدققي الاحتيال المعتمدين؛ و43% من حالات الاحتيال تُكتشف بفضل بلاغ.

جمعية مدققي الاحتيال المعتمدين (ACFE)Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations، 2024

إخراج مكتوب خصيصًا لكم

في فضاء العملاء الخاص بكم، تجمع استمارة خاصة بهذا البرنامج محتوياتكم: فتدخل في التحديات والمشاهد السينمائية كما تقدّمونها. ويعتمد التصميم شعاركم وألوانكم. وتُشكَّل الفرق في عين المكان أو وفق هيكلكم التنظيمي.

المتابعة، حتى 30 يومًا بعد الجلسة

ترافق لوحة المتابعة البرنامج، من الطلبية إلى آخر النتائج.

  • بعد الجلسة: تقرير الجلسة، مع الفارق بين قياس البداية وقياس النهاية.
  • بعد 7 أيام: يعيد تذكيرٌ طرح بعض الأسئلة الأساسية، ويُظهر تقريره ما رسخ في الأذهان.
  • بعد 30 يومًا: تذكير ثانٍ، ويُظهر تقريره ما يصمد مع مرور الوقت.

المتابعة: قبل الجلسة وأثناءها وبعدها

مصادر هذا البرنامج

الأبحاث المنشورة التي تحيل إليها ألعاب هذا البرنامج وقياساته وجلسات المراجعة فيه. يمكنكم التحقق منها جميعًا.

  1. Maio, G. R., Olson, J. M., Allen, L., & Bernard, M. M. (2001). Addressing discrepancies between values and behavior: The motivating effect of reasons. JESP, 37(2), 104-117. 10.1006/jesp.2000.1436
  2. GAFI. Normes internationales sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération : les Recommandations du GAFI (2012, mises à jour) (texte). www.fatf-gafi.org/
  3. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux banques et aux établissements financiers n° 2017-08 du 19 septembre 2017 portant sur les règles de contrôle interne pour la gestion du risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ; modifiée notamment par les circulaires n° 2018-09 du 18 octobre 2018 et n° 2025-17 (textes).
  4. Tyler, T. R., & Blader, S. L. (2005). Can businesses effectively regulate employee conduct? The antecedents of rule following in work settings. Academy of Management Journal, 48(6), 1143-1158. 10.5465/amj.2005.19573114
  5. Treviño, L. K., Weaver, G. R., Gibson, D. G., & Toffler, B. L. (1999). Managing ethics and legal compliance: What works and what hurts. California Management Review, 41(2), 131-151. 10.2307/41165990
  6. Kish-Gephart, J. J., Harrison, D. A., & Treviño, L. K. (2010). Bad apples, bad cases, and bad barrels. Journal of Applied Psychology, 95(1), 1-31. 10.1037/a0017103
  7. Takáts, E. (2011). A theory of "crying wolf": The economics of money laundering enforcement. Journal of Law, Economics, and Organization, 27(1), 32-78. 10.1093/jleo/ewp018
  8. Morrison, E. W., & Milliken, F. J. (2000). Organizational silence. Academy of Management Review, 25(4), 706-725. 10.5465/amr.2000.3707697
  9. Edmondson, A. (1999). Psychological safety and learning behavior in work teams. Administrative Science Quarterly, 44(2), 350-383. 10.2307/2666999
  10. Stasser, G., & Titus, W. (1985). Pooling of unshared information in group decision making. JPSP, 48(6), 1467-1478. 10.1037/0022-3514.48.6.1467
  11. Sitzmann, T. (2011). A meta-analytic examination of the instructional effectiveness of computer-based simulation games. Personnel Psychology, 64(2), 489-528. 10.1111/j.1744-6570.2011.01190.x
  12. Gollwitzer, P. M., & Sheeran, P. (2006). Implementation intentions and goal achievement. Advances in Experimental Social Psychology, 38, 69-119. 10.1016/S0065-2601(06)38002-1
  13. Roediger, H. L., & Karpicke, J. D. (2006). Test-enhanced learning. Psychological Science, 17(3), 249-255. 10.1111/j.1467-9280.2006.01693.x
  14. Howard, G. S. (1980). Response-shift bias. Evaluation Review, 4(1), 93-106. 10.1177/0193841X8000400105
للتعمق أكثر (10 مراجع)

أبحاث أخرى استندنا إليها في تصميم هذا البرنامج.

  1. Loi organique n° 2015-26 du 7 août 2015 relative à la lutte contre le terrorisme et à la répression du blanchiment d'argent ; loi organique n° 2019-9 du 23 janvier 2019 la modifiant et la complétant (textes, JORT). CTAF : www.ctaf.gov.tn/
  2. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux établissements de crédit n° 2006-19 du 28 novembre 2006 relative au contrôle interne (texte).
  3. Banque centrale de Tunisie, circulaire aux banques et aux établissements financiers n° 2022-08 du 20 octobre 2022 relative aux politiques et mesures de traitement des réclamations de la clientèle (texte).
  4. Banque centrale de Tunisie, circulaire n° 2025-06 (février 2025) relative à l'enrôlement électronique de la clientèle (texte).
  5. Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers (texte).
  6. Loi organique n° 2004-63 du 27 juillet 2004 portant sur la protection des données à caractère personnel ; loi organique n° 2017-42 du 30 mai 2017 portant approbation de l'adhésion de la Tunisie à la Convention 108 et à son protocole additionnel (textes) ; autorité de contrôle : INPDP. www.inpdp.tn/
  7. Règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 (RGPD), articles 5 et 33 (texte).
  8. Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (2021). Revisions to the Principles for the Sound Management of Operational Risk ; Principles for Operational Resilience (textes). www.bis.org/
  9. NIST (2025). SP 800-63B-4, Digital Identity Guidelines: Authentication and Authenticator Management (norme). csrc.nist.gov/pubs/sp/800/63/b/4/final
  10. Direction générale du Trésor (2019). Plénière du GAFI : retour sur la dernière session de l'année 2019 (compte rendu). www.tresor.economie.gouv.fr/Articles/2019/11/28/pleniere-du-gafi-retour-sur-la-derniere-session-de-l-annee-2019
الأسس المشتركة (6 مراجع)

آليات كل جلساتنا (اللعب ضمن فرق، والمراجعة، والقياس قبل الجلسة وبعدها، والتذكيرات المتباعدة)، والأبحاث التي تستند إليها أيضًا البرامج الأخرى في التخصص نفسه أو القطاع نفسه.

  1. Weaver, G. R., & Treviño, L. K. (1999). Compliance and values oriented ethics programs: Influences on employees' attitudes and behavior. Business Ethics Quarterly, 9(2), 315-335. 10.2307/3857477
  2. Parker, C., & Nielsen, V. L. (2009). Corporate compliance systems: Could they make any difference? Administration & Society, 41(1), 3-37. 10.1177/0095399708328869
  3. Verhage, A. (2009). Compliance and AML in Belgium: A booming sector with growing pains. Journal of Money Laundering Control, 12(2), 113-133. 10.1108/13685200910951893
  4. Butler, A. C., & Roediger, H. L. (2008). Feedback enhances the positive effects and reduces the negative effects of multiple-choice testing. Memory & Cognition, 36(3), 604-616. 10.3758/MC.36.3.604
  5. Cepeda, N. J., Pashler, H., Vul, E., Wixted, J. T., & Rohrer, D. (2006). Distributed practice in verbal recall tasks. Psychological Bulletin, 132(3), 354-380. 10.1037/0033-2909.132.3.354
  6. ACFE (2024). Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations. Association of Certified Fraud Examiners (rapport). legacy.acfe.com/report-to-the-nations/2024/

قبل الحجز

بمَ تختلف تجربة Corporate Solutions عن نشاط بناء الفرق؟

تنطلق من هدف من أهداف المؤسسة، لا من نشاط: إدماج الموظفين الجدد، أو الوقاية من خطر، أو تجسيد التزاماتكم. وتُخرَج خصيصًا لمؤسستكم، بمحتوياتكم وأرقامكم وهويتكم البصرية. تلعب فرقكم حضوريًا على هواتفها، بينما تروي شاشة كبيرة القصة ويمسك منشّط بزمام القاعة. ثم تُتابَع: تقرير الجلسة، ثم التذكيرات بعد 7 أيام و30 يومًا في فضاء العملاء الخاص بكم.

هل يلزم تثبيت تطبيق؟

لا. يمسح المشاركون رمز QR ويلعبون عبر متصفح هواتفهم. لا حساب ولا كلمة مرور ولا تثبيت. ويعمل ذلك على iPhone وAndroid.

هل هناك حد أقصى لعدد المشاركين؟

لا. تتكيف المنصة مع عدد الحضور، من فريق صغير إلى المؤسسة بأكملها، في قاعة واحدة أو عدة قاعات.

العرض التجريبي

شاهدوا «إتقان الامتثال» عمليًا.

ثلاثون دقيقة في مقركم. تخوضون تحديًا واحدًا وتطّلعون على التقرير في النهاية.

اطلبوا عرضًا تجريبيًا